Hoy es el día perfecto para los blanqueadores de dinero. Hoy están en «busca y captura» de todas aquellas personas a las que les ha tocado El Gordo de Navidad. Y es que, la compra de lotería es uno de los mecanismos más habituales en un proceso de blanqueo de capitales.

El anonimato de los décimos de lotería, debido a que se trata de cheques al portador, origina que éstos resulten un instrumento perfecto para el blanqueo de dinero.

Los mecanismos utilizados por los blanqueadores son varios:

PREMIOS INFERIORES A 2.500€

En primer lugar, podemos destacar la compra de lotería premiada con cantidades inferiores a 2.500€. En este caso los blanqueadores, a través de un intermediario, compran el décimo a la persona que lo posee. Una vez que se han hecho con él, podrán cobrarlo de forma anónima en cualquier administración de loterías.

 

compra de lotería. Blanqueo de capitales

PREMIOS SUPERIORES A 2.500€

En segundo lugar, nos encontramos con los premios superan los 2.500€. En este caso, el blanqueador contacta con la persona premiada a través de un intermediario. Y éste le propondrá la compra del billete a cambio de la cantidad del premio más una comisión. Una comisión que oscila entre un 10% y un 20%.

Si el premiado acepta la propuesta, el blanqueador pagará el precio del billete junto con la comisión. Finalmente, cuando el boleto de lotería está en su poder se encargará de cobrar el premio en una entidad bancaria. Consecuentemente, el blanqueador incorporará la cantidad del premio en su patrimonio personal. Y de esta forma, a través del premio, justificará ese dinero ante la Agencia Tributaria.

Sin embargo, el ganador real del premio de lotería tendrá problemas para justificar la cantidad del premio junto con la comisión. Y por tanto, automáticamente se convierte en poseedor de dinero negro. Un dinero negro que podría traerle importantes consecuencias. Y es que,  la persona premiada  podría ser condenada por un  delito fiscal (cantidad superior a 120.000€) o por un  delito de blanqueo por imprudencia.

COBROS ILEGALES DE PREMIOS 

Cabe decir también, que en algunas ocasiones los blanqueadores realizan cobros ilegales de los premios. El sistema que utilizan se fundamenta en falsificar los certificados que emiten las administraciones de lotería para acreditar el premio, presentándolos al cobro en la entidad bancaria. En este caso, el mecanismo resultaría un poco más complejo que los dos casos anteriores. Y además, se comete un delito de blanqueo de capitales así como un delito de falsificación de documento público.

El sistema de blanqueo mediante compra de décimos de lotería se ha encarecido desde el año 2013. Y ello se debe a que los blanqueadores además de tener que abonar las comisiones (intermediario y verdadero ganador del premio), deben hacer frente a los impuestos a los que están sometidos los premios de lotería.

Aquí os dejo un post del Blog de mi despacho, Themis Estudio Legal sobre cuánto dinero hay que pagar de impuestos por cobrar un premio de lotería :

LA AGENCIA TRIBUTARIA Y LOS PREMIOS DE LOTERÍA

Un saludo y hasta la próxima.

Alejandro Seoane Pedreira

ABOGADO ESPECIALISTA EN BLANQUEO DE CAPITALES