SERVICIOS DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES

Alejandro Seoane Pedreira, abogado especialista en blanqueo de capitales, presta asesoramiento jurídico sobre prevención de blanqueo a los diferentes sujetos obligados por la Ley 10/2010. 

¿QUÉ SERVICIOS DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO NECESITA?

FORMULARIO DE CONTACTO CON ALEJANDRO SEOANE PEDREIRA

Prevención de blanqueo - Abogado especialista en blanqueo

¿Su empresa es un sujeto obligado por la Ley 10/2010?

¿Está obligado a cumplir con la normativa de prevención de blanqueo?

La Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales recoge una lista de empresas y profesionales que se encuentran sometidos por la normativa de prevención de blanqueo. Concretamente, son sujetos obligados:

  • Entidades de crédito.

  • Las entidades aseguradoras autorizadas y los corredores de seguros.
  • Empresas de servicios de inversión.
  • Las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y las sociedades de inversión.
  • Entidades gestoras de fondos de pensiones.
  • Las sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo.
  • Sociedades de garantía recíproca.
  • Las entidades de pago y las entidades de dinero electrónico.
  • Las personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda.
  • Los servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia.
  • Las personas dedicadas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos.
  • Los promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles.
  • Auditores de cuentas, contables externos y asesores fiscales.
  • Los notarios y los registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles.
  • Los abogados, procuradores u otros profesionales independientes.
  • Las personas que con carácter profesional presten los siguientes servicios por cuenta de terceros: constituir sociedades u otras personas jurídicas; ejercer funciones de dirección o de secretarios o de asesoría externa de una sociedad, socio de una asociación o funciones similares; facilitar un domicilio social o una dirección comercial, postal, administrativa y otros servicios afines a una sociedad, una asociación o cualquier otro instrumento o persona jurídicos; ejercer funciones de fiduciario en un fideicomiso o instrumento jurídico similar o disponer que otra persona ejerza dichas funciones; o ejercer funciones de accionista por cuenta de otra persona.
  • Casinos de juego.
  • Las personas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos.
  • Las personas que comercien profesionalmente con objetos de arte o antigüedades.
  • Las personas que ejerzan profesionalmente las actividades a que se refiere el artículo 1 de la Ley de protección de los consumidores en la contratación de bienes con oferta de restitución del precio.
  • Las personas que ejerzan actividades de depósito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago.
  • Las personas responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de azar.
  • Las personas físicas que realicen movimientos de medios de pago.
  • Las personas que comercien profesionalmente con bienes.
  • Fundaciones y asociaciones.
  • Los gestores de sistemas de pago y de compensación y liquidación de valores y productos financieros derivados.

¿Qué medidas de prevención deben adoptar los sujetos obligados?

No todos los sujetos obligados deben adoptar las mismas medidas preventivas de blanqueo. Las medidas que debe adoptar cada sujeto obligado varían en función de la actividad de éste, del tipo de operaciones que realiza, así como también del tipo de clientes con los que trabaja.

¿A qué sanciones se expone un sujeto obligado por incumplimiento de la Ley 10/2010?

La Ley 10/2010 califica los incumplimientos de la normativa antiblanqueo en infracciones muy graves, graves y leves. 

  • Infracciones muy graves: Sanción mínima de 150.000€ y cuyo máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: 10% del volumen de negocio del sujeto, el duplo del contenido económico de la operación, o el quíntuplo de los beneficios obtenidos con la infracción cuando puedan determinarse o en su defecto 10.000.000€.
  • Infracciones graves: Sanción mínima de 60.000€ y cuyo máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: 10% del volumen de negocio del sujeto, el tanto del contenido económico de la operación más un 50%, o el triple de los beneficios obtenidos con la infracción cuando puedan determinarse o en su defecto 10.000.000€.
  • Infracciones leves: Sanciones hasta un máximo de 60.000€.