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BITCOINS PARA BLANQUEAR DINERO

Son las características de la criptomoneda más conocida, el bitcoin, las que la hacen muy atractiva para los blanqueadores. Y es que, esta moneda virtual, les permite blanquear el dinero obtenido con otros delitos con cierta facilidad.

El simple hecho de que no exista ninguna autoridad u organismo que supervise esta criptomoneda  basada  en intercambios a través de redes Peer to Peer (P2P), provoca que los blanqueadores puedan actuar con mayor libertad. Todas estas transacciones o intercambios pueden ser rastreados ya que quedan registrados. Sin embargo, no permiten identificar al titular real del dinero, eliminando por tanto el nexo de conexión entre el dinero ilegal y su origen. Es decir, las transacciones realizadas con bitcoins resultan especialmente atractivas para los blanqueadores en las fases de colocación  y confusión del delito de blanqueo.

Como resulta obvio, el blanqueador tiene interés (normalmente) en convertir este dinero virtual en dinero de curso legal, ya que le permite justificar mejor su patrimonio ante las autoridades además de poder usar ese dinero en un mayor número de operaciones. No debemos olvidar que aunque cada vez es más habitual las operaciones con bitcoins otras muchas sólo podrían realizarse con monedas reales. Y es en este proceso de cambio de la moneda virtual a la real en donde adquiere especial importancia para los blanqueadores el uso de la red TOR. Una red que trata de implementar el enrutado cebolla (onion routing), cuyo objetivo –al contrario que el enrutado tradicional- es permitir mantener el anonimato y la privacidad de datos.

Y la pregunta, ¿cómo convierte el blanqueador los bitcoins en dinero real? Pues lo cierto es que tiene a su disposición múltiples opciones, entre las que destacamos:

1º) Uso de cajeros automáticos de bitcoins así como también el pago de bienes mediante un datáfono que admita el abono mediante esta moneda virtual. Resulta evidente que se trata de dos sistemas en los que se requiere una presencia física, y es por ello por lo que los blanqueadores podrían utilizar intermediarios (denominados mulas) que reciben una comisión por ejecutar la operación.

2º) El uso de servicios web exchangers cada vez más en auge, que permiten el cambio de moneda virtual por otras de curso legal (ejemplo euros o dólares). Algunas empresas que prestan estos servicios exigen unos requisitos mínimos para la creación de una cuenta. Se trata de unos requisitos que dependen, fundamentalmente, de la rigurosidad o flexibilidad de la normativa de prevención de capitales del país donde la empresa haya ubicado su domicilio social.

3º) El uso de servicios de trading ofrecidos por algunas empresaS, que permiten la compra y venta de bitcoins como si fuesen acciones.

4º) El uso de casinos online, aunque si bien es cierto que se trata de un  método que no resulta el más atractivo para los blanqueadores, debido a que las propias operadoras poseen sistemas para detectar el fraude y los patrones repetitivos que permitirán evitar que los blanqueadores continúen navegando por esas páginas.

Si es de vuestro interés, podéis encontrar en mi libro otros mecanismos utilizados en el proceso de blanqueo de dinero.

Un saludo y hasta la próxima.

Alejandro Seoane Pedreira

Abogado